‍País: USA

Industria: Software (SaaS)

Acerca de DANAConnect:

DANAConnect es un proveedor de SaaS fundado en 2012 que ayuda al ecosistema financiero a automatizar las comunicaciones del día a día con los clientes, en procesos tales como mercadeo, ventas, cobranzas, alertas y atención al cliente.

La mayoría de sus clientes son bancos, aseguradoras y fondos de retiro. Al usar DANAConnect, estas empresas cuentan con plantillas de automatización de comunicaciones para productos financieros para todo el ciclo de vida de los clientes. Por esto, los clientes de DANAConnect no necesitan a un proveedor distinto para cada departamento, sino que en una sola plataforma pueden automatizar procesos que van desde mercadeo, hasta alertas de seguridad críticas.

El reto 

Dentro del roadmap de la empresa, uno de los principales desarrollos planteados era crear un gestor de documentos para permitir a los bancos y aseguradoras la carga masiva de documentos de sus clientes, para luego distribuirlos de manera segura a través de canales como email, SMS, chatbots, aplicaciones móviles y portales web. 

La primera versión del Document Manager de DANAConnect nació fuera de Amazon Web Services (AWS), funcionando bajo servidores Bare Metal, considerando manejadores de base de datos relacional y documentos basados en MongoDB.

Normalmente, entre los tipos de documentos que más envían las instituciones desde sus cuentas de la plataforma DANAConnect, resaltan las pólizas de seguro, declaraciones de clientes finales y documentos de identidad, tales como licencias de conducir. Esto implica, debido a la periodicidad, que se deben manejar grandes volúmenes de documentos todos los meses.

Para brindar la alta disponibilidad, escalabilidad y seguridad requerida por clientes de DANAConnect se decidió construir una nueva versión basada en componentes de AWS.

Elección del socio de AWS adecuado para la migración:

En vista del alcance de la migración, DANAConnect buscó trabajar en estrecha colaboración con un experto. Escala 24x7, Partner Premier de AWS, colaboró ​​con los líderes de DANAConnect para desarrollar una estrategia cohesiva de migración de sus centros de datos desde IBM Cloud a AWS. 

Cualquier cambio debía realizarse con una interrupción mínima, mientras continuaban las operaciones y se seguía sirviendo a los clientes. Escala 24x7 ayudó a DANAConnect a migrar toda su plataforma a AWS desde los centros de datos de IBM.

La solución adecuada para el Document Manager

DANAConnect decidió aprovechar todas las bondades del servicio Amazon Simple Storage Service (Amazon S3), que proporciona almacenamiento independiente para cada empresa de forma escalable, con documentos que pueden ser versionados, encriptados y replicados en distintas regiones, todo de forma automática. También es posible aplicar políticas de retención de grupos documentos (por ejemplo: 1 día, 5 años o 20 años).

Otro gran beneficio de los Buckets de S3, es que se pueden integrar fácilmente con otras tecnologías, lo cual facilita la carga y migración de documentos.

El valor que se agregó además con la aplicación Document Manager de DANAConnect fueron funcionalidades que permiten organizar e indexar los documentos. De esta manera, es posible ubicar rápidamente los documentos correspondientes a un cliente, un producto y en un rango de fechas determinadas.

DANAConnect incorporó además dos interfaces para la recuperación de documentos: una dirigida a la consulta de autoservicio por parte del usuario y la otra para que los operadores de la plataforma puedan tener visualización y control de las descargas. La interfaz para que el cliente final pueda realizar consultas de documentos, está basada en un API REST que permite buscar, descargar documentos y entregarlos en el canal de preferencia o por el cual se comenzó la consulta. La misma permite también comprimir varios documentos en formato zip para enviarselos a un cliente final a través de los canales de comunicación que brinda la plataforma (email, sms, whatsapp, web, etc).

La interfaz web de cara al usuario operador de la plataforma DANAConnect sirve para ubicar documentos, monitorear la bitácora de descarga y visualizaciones, así como también administrar la configuración de protección sobre el mismo.

Además, el fácil acceso permitió a DANAConnect utilizar otros servicios de AWS, como OCR y reconocimiento de documentos, para crear una aplicación web KYC de alta disponibilidad.

“Lo más interesante fue que, una vez que los bancos empezaron a almacenar documentos de identidad a gran escala, comenzaron a pedirnos funciones para validarlos. Dado que ya estábamos configurados con AWS, agregar opciones de diligencia debida para el cumplimiento resultó ser realmente simple”. - Paul Kienholz, CEO @ DANAconnect

DANAconnect comenzó también a utilizar otros servicios de AWS como Rekognition, para analizar imágenes. A través de OCR e inteligencia artificial, permite verificar automáticamente si una licencia está vencida y si los datos coinciden. Si la fecha o los datos no coinciden con los registros, permite que el flujo automatizado le solicite al cliente cumplir con los requisitos normativos y la debida diligencia.

Unas 30 instituciones financieras ya están utilizando el servicio y han almacenado más de 100 millones de documentos para poder atender a sus usuarios finales. Los documentos se entregan por correo electrónico y mensajes de texto, y se descargan a través de portales web o chatbots.